海外積立の魅力と活用法⑦

円安になれば為替差益も加わりますが、落とし穴もありますので注意が必要です。

ドル建ての場合、円安になれば積立金額が増えてしまいます。

例えば月々100ドル積み立てるとして、1ドル100円では1万円ですが、1ドル120円になると積立金額は1万2000円となります。

最終的には円安になった方が利益は大きくなりますが、途中の負担が増えますので、ゆとりを持った金額にしておく必要があります。

積立金額は減額もできますので、為替に応じて調整することも可能です。

そして、元本保証されていないことも留意してください。

成長国では可能性は低いですが、元本割れをすることもあります。

リーマン・ショック時にはマイナスになりましたが、その後の回復で取り戻していますので、長期的にはプラスになると推測されます。

リーマン・ショックを含めても平均年利8%近くの結果となっていますので、大きなリスクはないと思われます。

以上を踏まえ、海外投資に興味のある方はご連絡ください。

契約方法のほか、疑問点についてもお答え致します。

既にお問い合わせいただいておりますので、お時間をいただく場合もございますが、ご了承ください。

#コラム